Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Geldwäscheprävention und eine saubere Verifizierung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage jedes einzelnen Kontos. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen im Detail, welche Pflichten wir unter unserer Curaçao-Lizenz erfüllen, wann wir welche Dokumente von Ihnen anfordern und was passiert, wenn eine Prüfung nicht abgeschlossen werden kann.

Telbet Casino und Geldwäscheprävention

Unser rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Curaçao Gaming Authority (OGL/2025/1598/0234) und unterliegen damit den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Diese Pflichten setzen wir vollständig um, unabhängig davon, wo unsere Spieler wohnen. Zu unserem internen AML-Programm gehören ein benannter Compliance-Verantwortlicher, ein risikobasierter Ansatz für jeden Kunden sowie regelmäßige Schulungen aller Mitarbeiter, die mit Zahlungen oder Kontoprüfungen zu tun haben.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir melden ungewöhnliche oder nicht nachvollziehbare Transaktionsmuster an die zuständige Financial Intelligence Unit, wir arbeiten nicht mit anonymen Konten, und wir akzeptieren keine Zahlungen über Dritte. Einzahlungen müssen von einem Zahlungsmittel stammen, das auf Ihren eigenen Namen läuft. Diese Regeln schützen nicht nur uns, sondern auch Ihr Guthaben und Ihren guten Namen als Kunde.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Die Verifizierung bei Telbet Casino erfolgt gestaffelt. Bereits bei der Registrierung führen wir eine elektronische Identitäts- und Altersprüfung durch, denn Glücksspiel ist in Österreich erst ab 18 Jahren erlaubt. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige KYC-Verifizierung mit Dokumenten. Darüber hinaus können wir Sie bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei auffälligem Transaktionsverhalten erneut um Nachweise bitten, auch wenn Ihr Konto schon verifiziert wurde.

Planen Sie für die vollständige Verifizierung die Übermittlung von drei Dokumentgruppen: Identitätsnachweis, Adressnachweis und Nachweis der Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gut lesbar, gültig)
• Adressnachweis: Meldezettel, Stromrechnung oder Bankkontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt), Skrill- oder Neteller-Kontoauszug bzw. Krypto-Wallet-Adresse
• Gegebenenfalls ein Selfie mit Ihrem Ausweis zur Abgleichsprüfung

So läuft die Prüfung ab

In fünf Schritten

Den kompletten Ablauf können Sie in wenigen Minuten erledigen. Nach dem Upload prüft unser Compliance-Team Ihre Unterlagen, bei vollständigen und lesbaren Dokumenten innerhalb von 0 bis 24 Stunden. In komplexen Einzelfällen, etwa bei ausländischen Dokumenten oder hohen Schwellenwerten, kann die Prüfung bis zu 72 Stunden dauern; wir informieren Sie in diesem Fall aktiv per E-Mail.

Ihre Dokumente behandeln wir dabei nach strengen Datenschutzstandards. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf autorisierte Mitarbeiter des Compliance-Teams beschränkt, und wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, außer an Aufsichtsbehörden, soweit deren Anfrage gesetzlich gedeckt ist.

• Schritt 1: Konto-Identität bestätigen, indem Sie bei Ihrer ersten Auszahlung den Punkt Verifizierung öffnen
• Schritt 2: Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar, keine Helligkeitsreflexe
• Schritt 3: Upload direkt über das sichere Formular in Ihrem Konto, nicht per E-Mail
• Schritt 4: Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 0 bis 24 Stunden
• Schritt 5: Bestätigung per E-Mail, anschließend steht Ihre Auszahlung in der Warteschlange

Wofür wir Herkunftsnachweise verlangen

Wenn Beträge ungewöhnlich werden

Bei bestimmten Konstellationen fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das geschieht zum Beispiel bei sehr hohen Einzahlungen über mehrere Tage, bei Einsatzmustern, die nicht zu Ihrem bekannten Profil passen, oder wenn die Summe der Einzahlungen die Summe der Auszahlungen dauerhaft deutlich übersteigt, ohne dass der Unterschied durch Verluste erklärbar ist. Auch für bestimmte Stufen unseres 5-stufigen VIP-Clubs kann ein Herkunftsnachweis Voraussetzung sein.

Ein solcher Antrag ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht. Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, Kontoauszüge, Steuerbescheide, Arbeitsverträge, Erbschaftsurkunden oder Kaufverträge etwa aus Immobilien- oder Fahrzeugverkäufen. Sobald wir die Herkunft nachvollziehen können, löschen wir sensible Finanzunterlagen gemäß unserer Aufbewahrungsrichtlinie wieder.

Ein und Auszahlung im Blick

Unsere Kontrollen und Limits

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser automatisiertes Monitoring. Wir gleichen Namen, Zahlungsmittel und Transaktionsmuster mit Sanktionslisten ab und markieren Transaktionen, die von Ihrem gewohnten Verhalten abweichen, zur manuellen Prüfung. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, bei Kartenzahlungen oder Sofortüberweisungen also per Banküberweisung auf das referenzierende Konto. Die Differenz zwischen eingezahltem und gespieltem Betrag kann auf ein von Ihnen benanntes Auszahlungskonto gehen.

Die wichtigsten Eckdaten unserer Zahlungsregeln:

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stufen unserer Maßnahmen

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie nach zweimaliger Aufforderung keine ausreichenden Dokumente ein, sperren wir zunächst die Auszahlungsfunktion. Ihr Konto bleibt für Einsätze möglicherweise noch kurze Zeit geöffnet, Guthaben kann jedoch nicht abgehoben werden. Nach Ablauf einer angemessenen Frist ohne Rückmeldung sperren wir das Konto vollständig; vorhandenes Guthaben bewahren wir auf und zahlen es nach erfolgreicher Verifizierung aus.

Bei Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung durch Dritte oder Geldwäsche handeln wir sofort: Das Konto wird eingefroren, ausstehende Transaktionen gestoppt und der Vorfall an die zuständige Behörde gemeldet. Gegen absichtliche Falschangaben behalten wir uns die Schließung des Kontos und die Einbehaltung von Bonusguthaben vor, Ihr eingezahltes Eigenkapital erhalten Sie natürlich zurück, sobald Ihre Identität feststeht.

Gleiches gilt umgekehrt: Sobald Sie die geforderten Nachweise liefern, heben wir alle Einschränkungen zeitnah auf. Wir prüfen eingereichte Unterlagen auch dann priorisiert, wenn bereits eine Sperre besteht.

Wie lange wir Daten speichern

Fünf Jahre Aufbewahrungspflicht

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die AML-Vorschriften unserer Lizenz vorschreiben. Grund dafür sind mögliche Nachfragen von Aufsichtsbehörden, die auch rückwirkend den Verlauf Ihrer Transaktionen nachvollziehen müssen. Nach Ablauf der Frist löschen oder anonymisieren wir die Dokumente automatisch, es sei denn gesetzliche Ausnahmen wie ein laufendes Verfahren verlangen eine längere Speicherung.

Sie haben jederzeit das Recht, über Ihre gespeicherten Daten Auskunft zu verlangen. Wenden Sie sich dafür an [email protected]; unser Team, rund um die Uhr erreichbar, antwortet Ihnen innerhalb weniger Werktage.

Häufige Fragen zu Telbet Casino

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung vollständig verifizieren?

Bei der Registrierung erfolgt eine elektronische Alters- und Identitätsprüfung. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn Sie bestimmte Einzahlungsschwellen erreichen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 0 bis 24 Stunden nach dem Upload. Bei umfangreichen Prüfungen, etwa ausländischen Dokumenten oder Herkunftsnachweisen für hohe Beträge, kann es bis zu 72 Stunden dauern.

Warum wurde meine Auszahlung gestoppt?

Der häufigste Grund ist eine noch offene Verifizierung. Auch abweichende Transaktionsmuster oder ein Zahlungsmittel, das nicht auf Ihren Namen läuft, führen zu einer Prüfung. Der Support klärt den konkreten Anlass mit Ihnen einzeln ab.

Muss Auszahlung und Einzahlung über dieselbe Methode laufen?

Ja. Wir zahlen grundsätzlich auf dasselbe Mittel aus, über das eingezahlt wurde. Bei Karten und Sofortüberweisungen erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung auf das referenzierende Konto.

Wie lange speichert Telbet Casino meine Verifizierungsdokumente?

Fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung, wie es unsere Lizenzvorgaben verlangen. Danach werden die Unterlagen gelöscht oder anonymisiert, sofern keine gesetzliche Ausnahme greift.